(无正文)351--中国银监会办公厅关于排查农村中小金融机构违规票据业务的通知（银监办发〔2013〕135号）.docx

一、国家文件概要：

《关于排查农村中小金融机构违规票据业务的通知》（银监办【2013】135号文，下称135号文）要求各银监局要对截至2013年4月末的票据业务逐家逐笔排查，监管部门对重点机构还要进行核查。检查侧重大额异动交易，即重点检查贴现资产和负债、买入返售和卖出回购票据发生额较大的机构，以及与商业银行互为对手大量交易的票据业务。

二、排查主要领域：

排查主要包括四大方面：

1.是否通过复杂合同安排为他行腾挪和隐瞒自身信贷规模（包括签订不对称协议，或与票据卖断行签订隐形回购协议，与票据买入行签订回购协议但实际上商业银行在票据到期前买断票据等）；

2.是否逆程序开办票据业务（即他行先行垫付票据购买资金，由农村中小金融机构购买或贴现票据）；

3.是否违规与票据中介合作；

4.是否乱用会计科目隐瞒真实交易逃避内控与监管等。

三、整治要求：

有关农村中小金融机构要彻底整改票据违规问题，严控票据规模和增速：

1.对业务规模过大或增长过快的，要采取切实措施，尽快制定压降方案，确保业务压缩到合理范围；

2.对已经发生的违规交易，要尽快收回资金，确保资金安全；

3.对虽已签订合同，但资金尚未划转、存在违规隐患的，要立即中止交易。